1. What is Islamic Relief Canada’s overall overhead cost
Based on our most recent audited financial statements, for every dollar you give to Islamic Relief Canada, about 14 cents (or 13.8%) is incurred as overhead, split into a 3% administrative operating cost and 10.8% fundraising costs so that we can reach and help even more people in need. Our administrative costs support essential functions that keep our organization running in a reliable and compliant manner — including technology, finance, legal and compliance, donor services, human resources, volunteer engagement, government and media outreach. Fundraising costs that allow us to continue to grow include credit card processing fees, digital advertising, community events, marketing collateral, sponsorships and a grassroots fundraising team across Canada that cultivates donors and supporters.
Pour chaque dollar de don, il reste donc 83 cents (ou 83,1 %) à investir dans des programmes d’aide et de développement pour les personnes démunies à travers le monde. Cette proportion est nettement supérieure à la norme recommandée par Charity Intelligence Canada, un des principaux organismes d’évaluation des organismes de bienfaisance du Canada, selon qui une « fourchette raisonnable » de frais généraux devrait se limiter à 35 %. Ainsi, les organismes de bienfaisance jugés très efficaces peuvent consacrer jusqu’à 65 % de leur budget à leurs programmes. Nos frais généraux de 16,9 % se situent largement en deçà de la médiane des frais généraux des organisations caritatives à but non lucratif.
En outre, en tant que membre de la Coalition humanitaire, Islamic Relief Canada reçoit des fonds de contrepartie du gouvernement lors des grandes crises humanitaires. Nos filiales à l’étranger sont souvent en mesure d’obtenir un financement institutionnel qui rehausse la valeur de votre don pour augmenter son potentiel. Par ailleurs, une grande partie de notre travail est effectuée par des bénévoles généreux et acharnés qui donnent de leur temps pour faire encore plus avec votre argent. Le pourcentage de frais généraux varie d’une année à l’autre, étant calculé par rapport aux revenus de l’année. Nous veillons à faire preuve de diligence dans nos dépenses et à n’engager des frais généraux que lorsque nous sommes convaincus que l’investissement réduira le risque organisationnel ou nous aidera à recueillir encore plus de fonds pour les personnes que nous aidons dans le monde entier.
2. What is Islamic Relief’s federation model and how does it compare to other models in the sector?
Islamic Relief Canada est une organisation indépendante membre d’Islamic Relief Worldwide, une fédération mondiale de bureaux affiliés à Islamic Relief, exploités dans plus de 40 pays du monde.
Pour en savoir plus sur la structure de gouvernance d’Islamic Relief Worldwide, visitez le islamic-relief.org/family-governance.
Notre modèle nous donne la possibilité d’accéder à des environnements complexes dans le monde entier et d’utiliser nos ressources collectives de manière à élargir nos programmes et nos activités de façon fiable afin d’en accroître l’efficacité et le rapport qualité-prix.
Il existe d’autres modèles de fonctionnement pour les organisations humanitaires. Un de ces modèles, par exemple, repose sur une organisation internationale qui possède et gère directement ses propres bureaux dans divers pays. Dans ce cas, l’organisation est responsable de tous les coûts des activités de terrain menées dans les pays où elle a une présence. Ainsi, elle assume directement tous les coûts, et l’élargissement de ses activités à de nouveaux pays dépend de sa capacité à recueillir suffisamment de fonds pour se développer et avoir une incidence sur un plus grand nombre de communautés dans le besoin.
On peut aussi donner l’exemple d’une organisation qui s’associe à d’autres organisations non gouvernementales (ONG) internationales ou nationales ou à des organisations communautaires locales pour mettre en œuvre des programmes. Ces organisations peuvent avoir leur siège social au Canada, mais elles finissent par s’associer à d’autres organisations pour travailler en leur nom. Dans ce cas, elles prennent également en charge les frais d’administration de leurs partenaires. Ce modèle permet à ces organisations de soutenir des programmes dans un plus grand nombre de pays; elles ont cependant moins de contrôle direct sur les programmes et doivent payer les coûts d’administration et d’exploitation des partenaires responsables de la mise en œuvre. Ce modèle risque parfois de se traduire par une supervision imprécise et inadéquate des programmes sur le terrain, ce qui peut entraîner une mauvaise utilisation des fonds et une négligence à l’égard de communautés vulnérables.
Enfin, il existe un modèle hybride selon lequel les organisations ont quelques bureaux de terrain sous leur supervision directe et travaillent également dans d’autres pays, en partenariat.
D’après nous, notre modèle est optimal, car il nous donne la possibilité de recourir aux ressources collectives des 12 membres fédérés pour financer les activités sur le terrain, tandis que nous partageons les coûts des bureaux, ce qui allège considérablement le fardeau des coûts de chaque opération sur le terrain pour les membres de la fédération et laisse aux bureaux membres d’Islamic Relief plus d’argent à affecter directement aux personnes démunies. Le financement de bureaux locaux et l’embauche de personnel local font partie d’une saine approche du travail de développement, puisque les communautés y gagnent par l’emploi rémunérateur tandis que l’organisation profite de leur connaissance directe des besoins de la communauté et de ses membres.
À titre d’exemple, Islamic Relief Canada n’a pas à assumer l’ensemble des coûts d’un bureau local au Yémen, puisque nous partageons ces coûts avec les membres fédérés d’Islamic Relief aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Allemagne, en Suède, en Australie, en Malaisie, en Suisse, en Italie, en Espagne, en Afrique du Sud, en Norvège et à Maurice. Ce modèle existe dans plus de 30 pays où nous menons des activités directes sur le terrain en tant que fédération mondiale. Nous croyons qu’il sert au mieux les intérêts du donateur, qui économise l’argent supplémentaire que nous devrions dépenser si les membres ne partageaient pas les coûts des bureaux locaux, en plus de permettre à Islamic Relief de mettre en œuvre un plus grand nombre de programmes pour aider davantage de personnes dans plus de pays. En outre, ce modèle rehausse la qualité de la mise en œuvre des programmes, puisqu’il met à la disposition des bureaux locaux les ressources collectives nécessaires pour conserver l’expertise nécessaire à une mise en œuvre efficace et durable des programmes. Enfin, il nous permet d’exploiter notre capacité à obtenir du financement supplémentaire de la part des gouvernements et des institutions. Tout récemment, Islamic Relief Worldwide a obtenu 22 millions de dollars de fonds du Programme des Nations unies pour le développement (PNUD) pour soutenir des programmes en Afghanistan.
In 2019, Islamic Relief Worldwide undertook a benchmarking analysis which found that the federation of Islamic Relief members operates at lower overhead costs than similar federated entities operating at the same scale or larger. The costs incurred are lower than the general market of federated NGOs operating at our size and scale.
3. What is Islamic Relief Canada’s relationship with Islamic Relief Worldwide (IRW) and how much are your overhead costs to IRW?
Nous sommes en mesure d’accéder aux communautés éloignées qui sont dans le besoin partout dans le monde, dans les environnements les plus difficiles, grâce à l’infrastructure mondiale de confiance d’Islamic Relief Worldwide, notre principal partenaire de mise en œuvre, qui nous sert d’intermédiaire pour la majeure partie de nos projets internationaux. Islamic Relief Canada est membre de la fédération Islamic Relief Worldwide, au même titre que les membres de 12 autres pays qui contribuent aux projets mis en œuvre par IRW. IRW a comme principal mandat de concevoir, de mettre en œuvre et d’exécuter efficacement des programmes dans le monde entier. En vertu des lignes directrices de l’Agence du revenu du Canada pour les organismes de bienfaisance, les coûts engagés essentiellement au profit des bénéficiaires des programmes de l’organisme de bienfaisance ne sont pas des frais généraux, mais doivent être comptabilisés à titre de dépenses de bienfaisance.
Lorsque Islamic Relief Canada choisit Islamic Relief Worldwide pour mettre en œuvre son projet, les activités nécessaires à la conception, à la mise en œuvre et au suivi de chaque projet entraînent des coûts évalués à 7 à 8 % du budget total du projet, qui sont engagés par Islamic Relief Worldwide et lui sont remboursés. En vertu des lignes directrices de l’ARC, il s’agit de dépenses de bienfaisance, et non pas de frais généraux.
En outre, les bureaux locaux dépensent certains montants pour mettre en œuvre les programmes et en faire bénéficier les personnes que nous servons. Ces coûts supplémentaires, consacrés aux activités sur le terrain, ne peuvent représenter plus de 8 % du coût total du programme. En vertu des lignes directrices de l’ARC, il s’agit de dépenses de bienfaisance, et non pas de frais généraux.
Lorsque Islamic Relief Canada travaille avec IRW, nous confions à IRW la responsabilité de mettre en œuvre ce qui est nécessaire, objectivement, pour mener à bien le projet. Cette responsabilité s’accompagne de coûts, notamment pour le personnel qui repère les régions et les personnes les plus démunies, le processus de distribution des fonds, les matériaux, l’équipement et les articles nécessaires à la mise en œuvre du programme, ainsi que la collecte de données et de rapports exacts qui témoignent de l’efficacité et de l’incidence de nos programmes. Nous pouvons ainsi rassurer nos donateurs quant à l’efficacité avec laquelle leurs dons sont distribués.
Comme le modèle de fédération lui assure une vaste présence dans de nombreux pays, IRW s’associe très rarement à d’autres organisations locales pour mettre en œuvre des programmes en leur nom, ce qui lui épargne les coûts d’administration supplémentaires encourus par des partenaires locaux. La grande majorité des programmes mis en œuvre par Islamic Relief Canada à l’échelle internationale le sont par l’intermédiaire d’Islamic Relief Worldwide. Ce n’est que dans quelques rares situations qu’IRW collabore avec d’autres organisations locales; il faut alors que ce soit le moyen le plus efficace et le plus rentable de venir en aide aux personnes dans le besoin.
4. Does Islamic Relief Canada have a Zakat policy and can you share it?
Islamic Relief Canada has a Scholar Verified Zakat Policy. We’re committed to collecting and distributing Zakat in accordance with Sharia, and in an honest and ethical manner. We believe this is paramount to fulfilling our organizational values, such as Ihsan (excellence) and Amana (custodianship).
5. It seems like donors can bypass administrative costs by donating to IRW. Why donate to Islamic Relief Canada at all?
Toute personne qui verse une contribution à un organisme de bienfaisance enregistré au Canada bénéficie d’une déduction de ses revenus imposables (reçu pour fins d’impôt). En vertu des lois fiscales canadiennes, les donateurs ne peuvent obtenir de déduction fiscale pour les contributions versées directement à des organisations étrangères, comme Islamic Relief Worldwide.
While it is possible for donors to use vehicles such as donor advised funds (DAF) to make contributions to foreign organizations, many DAF-sponsoring organizations do not allow such giving because of the complexities involved in foreign grant-making. Where a DAF sponsoring organization does engage in foreign grant-making, it will perform the same administrative processes that Islamic Relief Canada engages in to ensure that funds are used in furtherance of charitable purposes (due diligence, reporting, site monitoring, anti-terrorism screening, anti-money laundering, etc.), which incur an administrative cost.
6. How are some charities able to have no overhead?
It is not possible to deliver aid and long-term humanitarian programming without incurring costs.
According to Charity Intelligence Canada, overhead that is too low (below 5%) can be a cause for concern. For example, in an attempt to claim 0% overhead, some organizations will ask certain donors to designate their donations to cover overhead costs.
Claims like this can be deceptive and may not give donors the full story. Every charity requires some overhead. A nonprofit may claim 0% overhead to appeal to donors, but in reality, they do incur overhead and that cost is covered from somewhere.
In addition, overhead costs are necessary for credible financial statements and are crucial to the function of any organization: liability insurance, staff training, technology, and the costs of fundraising are all necessary costs that are accounted for within overhead. In fact, at IRC, a significant portion of our fundraising costs (approximately 2%) are credit card processing fees, which are incurred prior to us even receiving the donation. Overall, our overhead costs ensure that we have the appropriate mechanisms in place to monitor where your donation goes so that we can report back to donors and regulators in an effective manner.
7. Does Islamic Relief Canada cover fundraising expenses through Zakat funds? Does this include salaries and other overhead, including online pay per click (PPC) advertising and direct mail?
In order for a project to be zakat-eligible it must fit within one or more of the eight criteria as defined in the Qur’an:
(1) ‘al fuqara’ (the chronically poor)
(2) ‘al masakin’ (the acutely poor)
(3) ‘al amilina alayha’ (the administrators of the funds)
(4) ‘al mualafati qulubhum’ (those that incline their hearts towards good)
(5) ‘f’il riqabi’ (the freeing of captives and those in bondage)
(6) ‘al gharimina’ (those in debt)
(7) ‘f’il sabili-llahi’ (in the way of God)
(8) ‘al sabili’ (the traveller)
Based on these eight criteria, Islamic Relief Canada follows the scholarly ruling that the poor and needy are the primary categories of people to receive zakat. As such, these are the two groups Islamic Relief Canada specifically focuses on when it comes to zakat disbursement.
Additionally, Islamic Relief Canada follows the scholarly ruling stating that collectors of zakat are one of the eight groups that are eligible to receive zakat. As such, Islamic Relief Canada is eligible to use up to 12.5% of donations made to Zakat-specific funds for overhead costs, including administrative and operational functions. The remaining amount is used to help implement our Zakat-eligible projects on the field. This means that 100% of your Zakat donation gets used in Zakat-eligible ways.
Based on our Zakat Policy, Islamic Relief Canada’s overhead costs, including administrative and operational functions, is capped at 12.5% for Zakat. In order to remain at or below that limit, in instances that require it, Islamic Relief Canada will utilize unrestricted general funds, or non-Zakat funds, to fill in gaps where needed. We will not use your Zakat funds on fundraising, marketing, event sponsorship, influencers, generic training, and governance costs.
8. Why is marketing and digital advertising work part of your fundraising overhead cost?
Notre travail de marketing et de publicité numérique rapporte de 14 à 16 dollars par dollar dépensé. Nous croyons que cet investissement en vaut la peine, car il nous aide à travailler davantage pour augmenter le total de nos dons afin de pouvoir aider efficacement un plus grand nombre de personnes. Il est essentiel de comprendre que l’investissement que nous consentons dans la sensibilisation des donateurs par nos efforts de marketing et nos campagnes de souscription ne fait que soutenir l’augmentation de notre aide et de notre assistance aux personnes démunies. Grâce à cet investissement, les recettes en espèces de notre organisation sont passées d’environ 17 millions de dollars en 2016 à plus de 60 millions de dollars en 2021, et notre portefeuille de programmes actifs compte aujourd’hui plus de 97 projets d’une valeur supérieure à 71 millions de dollars.
This growth allows us to do more to support the people in need through our programs across the world. It has meant that in the past year, through your donations and sadaqa we were able to bring relief and transform the lives of more than 3,262,938 individuals in over 30 countries through more than 100 life-saving projects. Without our investment into our fundraising and marketing efforts, this number would be greatly reduced. Our careful investment makes it possible to maximize every dollar you give to continue increasing the scale of our reach to answer the call of rights-holders in need, and deliver the crucial assistance they require without holding back alhamdulillah.